content/news/images/45475/b82374def69978790ea6f3e259288eee_mainPhoto.jpg
12:11, 25.12.2015

На обсуждение: «Правила обмена валюты ужесточаются»

С предстоящего понедельника банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать. Согласно новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк. Участники рынка, опрошенные Bankir.Ru, выразили удивление в целесообразности такого нововведения и даже предположили, что при подготовке документа Центробанк «забыл» об этом моменте. Однако в пресс-службе регулятора сообщили, что никакой ошибки нет. Выносим на обсуждение читателей.

На обсуждение: «Правила обмена валюты ужесточаются»
Операции по обмену валют теперь будут проводиться с полной идентификацией клиента. Фото svem.ru

«Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П,— прокомментировали в пресс-службе.— При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты». В ЦБ объяснили, что эти операции отсутствуют в числе перечисленных в 115-ФЗ, когда должна проводиться упрощенная идентификация клиентов.

По словам управляющего партнера группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене, ранее, в соответствии с Положением №262-П, упрощенная идентификация действовала в двух случаях: при осуществлении денежных переводов без открытия счета и операций с наличной валютой и с чеками, в том числе дорожными. При этом было упомянуто следующее ограничение: «упрощенка» возможна, если операция не подлежит обязательному контролю со стороны ФЗ-115 — ее эквивалент составляет менее 600 тыс. рублей.

Новое положение ЦБ таких норм не содержит. «В нем не предусматривается проведение процедуры упрощенной идентификации клиента при проведении операций с наличной иностранной валютой,— указывает старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий.— Это означает, что банк будет обязан при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тыс. рублей, провести идентификацию клиента согласно требованиям ФЗ-115». По его словам, идентификация должна проводиться по правилам, установленным Положением №499-П и включает в себя, например, оценку риска клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

Кирилл Лельчицкий обращает внимание на то, что, в соответствии с ФЗ-115, упрощенная идентификация клиента-физлица может проводиться при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (в том числе электронных), а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа. Помимо этого при заключении договоров с НПФ, договоров о брокерском обслуживании, о доверительном управлении ценными бумагами, депозитарного договора, при приобретении инвестиционных паев ПИФов при условии, что все расчеты осуществляются исключительно в безналичной форме по счетам, открытым в российской кредитной организации.

Юристы считают принятие регулятором такой нормы вполне закономерной. «В данном случае законодатель привел в соответствие действующее законодательство,— объясняет Кирилл Лельчицкий.— Ранее ФЗ-115 устанавливал случаи, когда упрощенная идентификация возможна, а Положение №262-П предоставляло дополнительное основание для упрощенной идентификации — а именно валютно-обменные операции. Новое Положение №499-П таких оснований не устанавливает, поэтому для их определения необходимо обращаться непосредственно к тексту ФЗ-115».

По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.

В тот же день, позднее, Центробанк опубликовал на своём сайте официальное разъяснение по поводу новых правил идетнификации клиентов при обмене наличной валюты.

3959

Комментарии (53)

Добавить комментарий
  • Горожанин
    25 дек. 2015 г., 12:21:05
    Ответить
    В тему
    Ну все, приплыли. Боятся что рубли массово люди понесут в обменники. Значит надежды на рубль уже нет. Зато, б***ь, простите, стабильность! Привет ватным потреотам!)
    Отправлено из мобильной версии
    • poligraf
      25 дек. 2015 г., 12:26:53
      Ответить
      все так, приплыли
      И не говорите.... (((
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 15:31:02
      Ответить
      Ближайшую неделю есть надежный рубль =)) А дальше - фиг знает =))
  • будем
    25 дек. 2015 г., 12:29:44
    Ответить
    менять по
    14000 рублей
    • По 15000
      25 дек. 2015 г., 12:47:07
      Ответить
      В 100 пунктов заехал... Пот со лба протёр и еще 100 обменников... Жесть!
      Это сделано специально во избежание паники после нового года... Когда рубль рухнет уже окончательно... У кого есть валюта не меняйте ее в ни коем случае! Так как это единственные имеющие ценность бумажные денежные знаки!
      Отправлено из мобильной версии
    • Я
      25 дек. 2015 г., 14:57:33
      Ответить
      будем
      Везет тебе, я бы тож поменяла, да нечего(
  • Да уж
    25 дек. 2015 г., 12:41:49
    Ответить
    Железный занавес все плотнее((
    Отправлено из мобильной версии
    • )
      25 дек. 2015 г., 13:48:46
      Ответить
      "Число евреев покинувших Россию выросло вдвое".Если евреи уезжают – стране песец. Эта народная примета тысячелетиями работает безотказно
      Отправлено из мобильной версии
      • девушка
        25 дек. 2015 г., 15:47:00
        Ответить
        Выйду замуж за еврея. Кто свободен, отзовитесь!
        • Шут
          25 дек. 2015 г., 15:56:39
          Ответить
          Евреи по фейсу или по поведению? =)) Не все евреи русские но все русские - евреи =))
        • девушке
          25 дек. 2015 г., 19:12:30
          Ответить
          Сперва сделай обрезание.
  • Если
    25 дек. 2015 г., 12:52:18
    Ответить
    Все
    Хорошо,зачем ужесточать куплю прдажу, значит врут козлы
    Отправлено из мобильной версии
  • 275
    25 дек. 2015 г., 13:03:42
    Ответить
    Банка, ну вы вообще лодыри. Зачем фото укр. обменника?
    Отправлено из мобильной версии
  • ...
    25 дек. 2015 г., 13:14:14
    Ответить
    Не страшно то, что наша страна в заднице, страшно то, что она начала там обустраиваться.
    Отправлено из мобильной версии
  • 12345
    25 дек. 2015 г., 13:42:14
    Ответить
    А дальше?
    Один бакс по 64 коп.
  • Артур Павлов
    25 дек. 2015 г., 14:00:08
    Ответить
    слабое решение, как укус комара
    ЦБ России делает вид что пытается противостоять МВФ и ФРС США. Надо совсем запрещать иностранную валюту внутри страны! При выезде за границу меняй определенное количество, а в стране все за рубли. Валютные биржи надо полностью запретить. Деньги не товар и поэтому они не должны продаваться, а тем более обмениваться. Зачем нормальному русскому человеку пустые бумажные фантики страны банкрота США имеющей громадный внешнеэкономический долг?
    • ахаха
      25 дек. 2015 г., 14:04:41
      Ответить
      ...
      Отправлено из мобильной версии
      • Артуру
        25 дек. 2015 г., 17:39:12
        Ответить
        Госдолг США в процентах от ВВП сокращается с каждым годом и составляет около 2.8%. Смешно слышать про крах доллара.
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 15:32:56
      Ответить
      Запретить валюту для черни =)) Нечего им барыжить =))
    • Артуру
      25 дек. 2015 г., 15:40:45
      Ответить
      Только ты забыл две вещи, дорогой:
      - американская экономика это 25% мировой экономика
      - доллар - это единственная мировая резервная валюта.
      Что означает крах доллара? Крах всех держав имеющих внушительные долларовые резервы.
      Китай, Япония, ЕС, Россия. Потому вопросы о банкротстве США от лукавого. Никто этого не допустит.
  • ватник
    25 дек. 2015 г., 14:01:33
    Ответить
    До этого закон понимался так: упрощенная до 15000 рублей без паспорта, выше-паспорт.
    Представьте, иностранец приезжает в Россию, идет в обменник банковский, а ему-нет господин,предъявите форму НДФЛ, ИНН, больничную книжку и анкету заполните, что мы ваши конфед..сведения будет размножать по миру. Какой туризм? В ЦБ засели еврбандеровцы!
    • Миша
      25 дек. 2015 г., 14:07:13
      Ответить
      При курсе 100 или 120 придется предоставить справку от псииатора и анализ ХТА )))
      Отправлено из мобильной версии
      • Миша
        25 дек. 2015 г., 14:13:16
        Ответить
        Прошу прощения за опечатки)))
        Отправлено из мобильной версии
      • Меня зовут
        25 дек. 2015 г., 16:05:24
        Ответить
        Это точно
  • )))
    25 дек. 2015 г., 14:29:45
    Ответить
    Вам что, менять валюту запретили? Что вы так возбудились?
    Отправлено из мобильной версии
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 15:36:04
      Ответить
      Да нет, просто я противник, чтоб собирали досье. И так уже налоговая мониторит открытие и закрытие депозитов. Теперь они будут знать у кого валюта. Я понимаю золотишко, да и то это товар, но валюту. Это стратегический ресурс? Выходит что да.
      • Шуту
        25 дек. 2015 г., 16:04:44
        Ответить
        А зачем валюту в банке держать? Купил спрячь где нибудь, если придут скажешь украли.
        • Шут
          25 дек. 2015 г., 16:23:10
          Ответить
          Так в сейфовой ячейке. Если там будут шерстить, то это уже будет п**** полный =))
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 15:39:38
      Ответить
      Валюты у населения на 6 с лишним триллонов рублей или 95 миллиардов долларов. Всего вкладов на 20 триллионов рублей. Кого кинут? Угадайте.
      • 123
        25 дек. 2015 г., 16:07:09
        Ответить
        Это напоминает экспроприацию золота Советской властью у населения в 19каком то году. Народ тогда конкретно кинули, тонн на 100 золотом если не больше.
        • Шут
          25 дек. 2015 г., 16:23:48
          Ответить
          На мысли нехорошие наводит =))
  • Горожанин
    25 дек. 2015 г., 15:08:31
    Ответить
    У нас что не решение,так пердёж в лужу! То судьи нарешают,то прокуратура,то минобраз,то еще какой-нито дикобраз! Опять будем видеть уголовные морды с предложениями валюту купить.Ну что за мозги у этих петухов и куриц,кто все это выдумывает? Все усложняем и запутываем,словом как игра в наперсток: Кручу верчу,объе ать всех хочу!!!!!!!!!! О Т М О Д Е Р И Р О В А Н О !!!!!!!!!!!!!!
  • Шут
    25 дек. 2015 г., 16:00:00
    Ответить
    банки.ру/news/lenta/?id=8549229
    Глава Сбербанка ожидает ослабления руб** в 2016 году
  • Меня зовут
    25 дек. 2015 г., 16:04:07
    Ответить
    Чувствую приближается стабилизец экономического подъема.
  • Шут
    25 дек. 2015 г., 16:24:54
    Ответить
    e1_точка_ру/news/spool/news_id-435586.html
    Сотрудникам в погонах заплатят в январе: в свердловском МЧС впервые подтвердили проблемы с деньгами

    Многие спасатели часть зарплаты получат только после Нового года.
  • Толи
    25 дек. 2015 г., 16:24:55
    Ответить
    ещё будет. В какой-то области мужичок купил участок земли, его вызвали и попросили обьяснить происхождение денег т.к. числился он неработающим.После обяьсннение неудовлетворило, на сумму начилслилии 13% подоходного и предложили оплатить. Так будет вскоре и с вашими долларовыми заначками, тем более в анкете вы будете будете писать откуда у вас деньги. как-то писалось , что в России , да также как и в других странах, большинство долларов поддельные, но настоящие, т.е. качество на уровне.
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 16:34:34
      Ответить
      Когда будет анкета, тогда будет черный рынок =)) Границы дырявые дырявей некуда =)) И такой поддержки власти нет =)) Скоро полицию и чиновников будут гонять ссанными тряпками. Нужна же будет валюта расчетов =)) главное чтоб в банках не заморозили =))
  • Толи
    25 дек. 2015 г., 16:24:55
    Ответить
    ещё будет. В какой-то области мужичок купил участок земли, его вызвали и попросили обьяснить происхождение денег т.к. числился он неработающим.После обяьсннение неудовлетворило, на сумму начилслилии 13% подоходного и предложили оплатить. Так будет вскоре и с вашими долларовыми заначками, тем более в анкете вы будете будете писать откуда у вас деньги. как-то писалось , что в России , да также как и в других странах, большинство долларов поддельные, но настоящие, т.е. качество на уровне.
  • 12345
    25 дек. 2015 г., 17:00:53
    Ответить
    На самом деле, исходя из реалий, в современной экономической ситуации весь обширный комплекс существующих проблем можно свети к двум основным
    Первая, назревающая уже многие десятилетия, заключена в полной необеспеченности американской валюты. Ибо в данный момент она не поддерживается ничем – ни драгметаллами, ни энергоресурсами. В мире просто-напросто нет ни столько золота, ни столько нефти, чтобы обеспечить тонны гуляющих по миру долларов. И заоблачный американский долг возник как раз из-за того, что под свеженапечатанные деньги США не могут представить никаких материальных гарантий, которые можно потрогать руками. Вместо осязаемых вещей они дают такие же бумаги – фьючерсы, трежарисы и тому подобный мусор, который они же сами повелели считать эквивалентом денег.
    Вторая проблема состоит в том, что для её решения существует два взаимоисключающих варианта.
    Вариант первый – наглый и жёсткий. Состоит он в том, что спасти современную экономику, центрированную на США, и сохранить её в том же однополярном раскладе может только обнуление американской финансовой системы и длинного списка её долговых обязательств. Это возможно лишь в случае использования крайне радикальных методов решения кредитных проблем, а попросту устранения кредиторов и несогласных с ролью жертвенного агнца. Имеется в виду – удаление их из жизни, то есть убийство.
    Вариант второй – честный и более мягкий. Любое справедливое требование, будь то уплата американских долгов или увеличение квоты в пользу развивающихся экономик в МВФ, будет означать переформатирование этой системы и перемещение её центра тяжести в сторону третьих стран. То есть именно тех, кого сегодняшняя Америка считает своими, мягко говоря, противниками. А если выразиться прямо – врагами, подлежащими уничтожению.
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 17:45:49
      Ответить
      Это мы знаем =)) Только как в анекдоте: мне не надо быстро бежать, мне надо бежать быстрее тебя =))

      Умри ты сегодня, а я завтра =)) Расчеты в долларах 50% всех транзакций в МИРЕ. Расчеты в руб**х не более 2% =)) большинство долгов в мире в долларах =)) А когда нужно отдавать долги, то всем нужны доллары (рубли не принимают) =)) Вот и вся арифметика =)) он (доллар) навернется, но сперва другие валюты прикажут долго жить =)) Есть несколько видов денег: доллар, золото, тушенка и патроны =)) сперва доллар навернется, потом золото, потом патроны и последняя тушенка =)) Только тушенки срок годности 2 года =)) Купите тушенку за доллар и золото =))
  • 12345
    25 дек. 2015 г., 17:03:02
    Ответить
    и вдогонку
    мы для пиндостана враги , но мы сопротивляемся и победим
    • 12345
      25 дек. 2015 г., 17:49:55
      Ответить
      Зачем этот ватный бред Юлии Бражниковой про павлина-мавлина сюда размещать? кто захочет почитать тот сам найдет
  • Влад
    25 дек. 2015 г., 17:22:42
    Ответить
    Режим гайки закручивает. терпилы ропчут.
    Отправлено из мобильной версии
    • Шут
      25 дек. 2015 г., 17:39:44
      Ответить
      С форума
      Можно сделать следующие выводы и предположения:
      1. В стране скоро предполагается или наступил дефицит валюты.
      2. Последние санкции в отношении самых крупных банков (Сбера и ВТБ) едва не добили фин.систему страны.
      2. Государство очень хочет забрать валюту у населения.
      3. Устанавливается полный контроль (с последующей автоматизацией) валютных сделок любого гражданина страны.
      4. Возможно, начата подготовка к некой денежной реформе.
      5. Если есть валютный кэш, невостребованный в ближайшее время, то имеет смысл его придержать - при дефиците товар, как правило, начинает дорожать.
      • 275
        25 дек. 2015 г., 18:24:18
        Ответить
        Плюспяцот
        Отправлено из мобильной версии
      • 275
        25 дек. 2015 г., 18:26:29
        Ответить
        Лишь бы потом не ввели лимит для физ. лиц на обмен валюты.
        Отправлено из мобильной версии
  • Надо дружно жить
    25 дек. 2015 г., 17:42:27
    Ответить
    Российская экономика не может развиваться вне мировой экономики, так как она ее составная часть. Надо ладить с соседями, находить с ними общий язык, и рубль будет крепче, и экономика будет рости. А у нас все наоборот.
  • Шут
    25 дек. 2015 г., 17:55:32
    Ответить
    рбк_точка_ру/rbcfreenews/567d010a9a79472186550622
    Греф рассказал о планах резко сократить число отделений Сбербанка

    Сбербанк в перспективе планирует резко сократить количество отделений. Об этом заявил его глава Герман Греф в эфире телеканала «Россия 24». «В какой-то момент мы начнем резко сокращать количество отделений. По нашим размерам мы должны быть гораздо меньше по численности», — сказал он (цитата по ТАСС).

    Греф отметил, что сократилось количество отделений по работе с корпоративными клиентами «примерно в два раза» и незначительно сократилось количество отделений по обслуживанию физических лиц. «Мы каждый год думали, что в следующем году начнем сокращение наших отделений. В прошлом году поток клиентов в наши физические отделения вырос на 16%. В этом году за 11 месяцев мы видим порядка 8%. То есть время не наступило», — сказал он.

    В то же время он подчеркнул, что популярностью начинают пользоваться проекты с удаленным доступом. «В какой-то момент перелом тенденции, конечно, произойдет. Когда начнет снижаться поток клиентов в наших физических отделениях», — считает Греф.

    Комментируя возможное сокращение сотрудников банка, Греф подчеркнул, что «все зависит от объемов бизнеса». «Наша численность регулируется автоматически. Мы не чиновники», — отметил он. Греф добавил, что численность персонала будет падать также и с «модернизацией процессов». «Пока мы существенных сокращений не производили. Пока мы одновременно меняем нашу бизнес-модель», — сообщил он. Она заключается, в частности, в увеличении числа сотрудников по работе с клиентами, заключил глава Сбербанка.
  • 12345
    25 дек. 2015 г., 18:24:16
    Ответить
    шуту
    все делается для того что бы доллар навернулся
    И все для приема этого радостного и долгожданного события готово
    И самое главное есть в достаточном ко-ве оружия
    Иначе у них будут иллюзии что им все соцдет с рук в очередной раз
    Двух мировых войн хватило все чтобы понять что такое доллар и для чего он нужен
    • Шут
      26 дек. 2015 г., 7:17:50
      Ответить
      Была бы альтернатива доллар давно уже бы падал :-)
  • 555
    25 дек. 2015 г., 19:07:13
    Ответить
    У вертикали власти сбережения в валюте. Доллар он и есть доллар.
  • т
    25 дек. 2015 г., 19:11:55
    Ответить
    закрыть обменники закрыть выезд и домой в ссср
  • 1
    25 дек. 2015 г., 19:32:34
    Ответить
    а потом эти анкеты напрямую в фсб отправлять будут и когда запретят хождение баксов с этими анкетами менты пойдут "по домам"