Форвардной покупкой называют стратегию инвестиции, где происходит покупка инструмента валютного рынка, товаров или другие физические, финансовые активы. Делается такое для того чтобы цена выросла или для того чтобы повысить спрос на них.

Если может произойти рост котировок ценных бумаг или же спроса на какой-либо товар/услугу, то форвардная покупка приходит на помощь инвестору. Он получает выгоду от актива по меньшей стоимости. А продает ее позже, в тот момент, когда стоимость становится выше.

Форвардная продажа абсолютно противоположна форвардной покупке. Форвардная продажа помогает инвестору в том случае, если он уверен, что стоимость на ценные бумаги или валюту будет падать. Инвестор в таком случае может избежать издержек, поскольку он продает актив именно сейчас, пока стоимость высокая.

Рассматривая рыночные механизмы реализации стратегии форвардной покупки, нельзя не сказать о приобретении форвардных контрактов. Так называют нестандартный договор между 2-мя сторонами. Они указывают тот факт, что актив должен быть строго приобретен в определенный отрезок времени по той стоимости, которая была заранее оговорена. Форвардные рынки имеют значительное влияние на местные рынки или рынки в регионах. Также оказывают влияние на определенные товары и дают новые возможности для определения дальнейшего плана действий.

Инвесторы обычно пользуются форвардными контрактами в том случае, если хотят заниматься спекуляцией или хеджированием. Хотя из-за не стандартизированного характера форвардный контракт больше всего подходит для хеджирования.

Принципы форвардного контракта

Форвардный контракт – это один из терминов форекс. Он предполагает то, что обе стороны, которые заключают сделку, оговорят каждую деталь, включая условия контракта и определенный актив. Контракт заключают не на бирже, а извне. Нужно это для настоящей покупки и/или продажи определенного актива. Еще представляется возможным заключить контракт для страхования от изменений цены не в лучшую сторону.

Форвардный контракт чаще всего заключают для игры на различии курсовой стоимости определенного актива. Человек, который занимает короткую позицию, к примеру, продавец, рассчитывает на то, что стоимость актива на рынке будет меньше. Лицо, которое занимает длинную позицию, например, продавец, надеется на то, что рыночная цена актива станет расти. Что, в принципе, и лежит в основе контракта.

К слову, форвардные контракты на рынке не так уж сильно и развиты. Они имеют как преимущества, так и недостатки. Заключать такой договор – всегда риск. Но в то же время бывают случаи, когда такой контракт становится выгодным на вторичном рынке. В таком случае форвардный контракт обретает свою стоимость. Цену устанавливают в зависимости от многих факторов. Сюда же входит и доходность актива.

Какие бывают отличительные черты между покупкой фьючерсов и форвардной покупкой?

В стандартизированном фьючерсном контракте не принято указывать любой товар, его количество и дату поставки. Что не скажешь о форвардном контракте. Там указывают любой товар, любое количество и любую дату поставки. Немудрено, что так форвардный контракт не пользуется большой популярностью, в отличие от фьючерсного. Стоит помнить, что форвардный контракт не используют на бирже. Его считают инструментом вне биржи.

Фьючерсные контракты имеют стандартизированную форму. Они осуществляют торги на крупных биржах. Клиринговые палаты биржи гарантируют качественное исполнение вовремя. Это еще одно отличие от форвардного контракта. В нем отсутствует централизованное наблюдение клиринговой палаты. Поэтому-то и получить дефолт по обязательствам форвардного контракта возрастает в разы.

Сделка

Сделкой «форвард-форвард» называют обоюдное согласие на заключение кредитной сделки за определенный период времени. Человек, который выдает кредит, в этом случае дает свое согласие на предоставление финансовых средств заемщику в будущем. При этом срок должен быть оговорен заранее. Заемщик обязан полностью погасить долг с премиями за тот период времени, который был оговорен. К примеру, 2-го января компания «Б» согласилась выдать кредит частному лицу «С» в размере 11 тысяч долларов. 2-го июня того же года частное лицо «С» дает согласие на выплату компании «Б» начальную стоимость кредита в 11 тысяч долларов. Плюс ко всему он должен отдать еще одну тысячу долларов до 2-го декабря того же года. Эта тысяча долларов выступает в этом случае в той же роли, что и процент по займу.

Так что, форвардный контракт не всегда может принести успех. Это риск для каждой стороны. Однако рынок продаж жесток и несправедлив. Побеждает сильнейший. А сильнейшие всегда рискуют. Поэтому форвардный контракт может как стать последней точкой в бизнес-деятельности, так и открыть новые дороги для развития.