Когда физическое или юридическое лицо сталкивается с невозможностью уплатить свои долги, они могут обратиться к процедуре банкротства https://favorit-consult.ru/article/plyusy-i-minusy-bankrotstva-fizicheskogo-lica/. Банкротство является юридическим механизмом, предназначенным для урегулирования финансовых трудностей и восстановления финансовой стабильности. Тем не менее, если человек неправомерно использует данную процедуру в целях обмана и получения личной выгоды, такое поведение может рассматриваться как мошенничество, а проведённая процедура получает статус фиктивной. В соответствии с законодательством Российской Федерации, такие действия могут привести к возложению административной или уголовной ответственности на граждан и индивидуальных предпринимателей.

Виды противоправных банкротств и государственное регулирование процедуры

Основополагающими документами, которые регулируют порядок прохождения процедуры банкротства (несостоятельности) для физических лиц и индивидуальных предпринимателей, являются: ФЗ №127, ГК РФ, УК РФ, КоАП РФ.

Эти нормативные акты устанавливают правила и требования, которые необходимо соблюдать при оформлении и проведении процедуры банкротства. Вместе они создают систему, которая обеспечивает справедливость и защиту всех заинтересованных сторон в этом процессе.

Для выявления незаконных действий и предотвращения мошенничества со стороны граждан применяются сложные процедуры, предусмотренные законодательством. Эти меры направлены на защиту интересов кредиторов и предотвращение злоупотреблений при проведении процесса банкротства.

Выделяют два вида банкротств, противоречащих законодательству:

• фиктивное;
• преднамеренное.

Фиктивное банкротство представляет собой ситуацию, когда лицо, находясь в состоянии финансовой несостоятельности, специально скрывает наличие средств, которые могли бы быть использованы для погашения долгов перед кредиторами.

Преднамеренное банкротство подразумевает ситуацию, когда лицо сознательно осуществляет или игнорирует определенные действия, которые приводят к его финансовой катастрофе. Человек намеренно приводит себя к неплатежеспособности, используя различные тактики, чтобы избежать оплаты долгов или подделывая свои доходы и имущество. Это может включать в себя умышленный перевод активов на других людей или создание фиктивных компаний, сокрытие доходов, нарушение финансовых обязательств и другие махинации, которые приводят к финансовым потерям для кредиторов и других заинтересованных сторон.

Эти термины имеют различную юридическую природу, однако объединяет их желание совершить незаконные действия в целях избежать обязательств по возврату долгов кредиторам и сохранить свое имущество.

Для чего нужно фиктивное банкротство

Чаще всего попытка оформить фиктивное банкротство обуславливается следующими целями:

• Желание уклониться от взятых на себя финансовых обязательств.
• Получить отсрочку платежей.
• В случае с юридическими лицами – попытка закрыть дело, не выполняя долговых обязательств перед кредиторами.
• Мошенничество с заемными средствами.

Банкротство представляет собой сложную и продолжительную юридическую процедуру, которая имеет значительное значение для должников и их кредиторов. В случае неправильной интерпретации или неправильного понимания закона возникает риск того, что действия должников будут признаны противоправными и умышленными.

Признаки фиктивного банкротства

К признакам фиктивного банкротства могут быть отнесены:

• Несоответствие информации.
• Доказанный факт предоставления должником недостоверных документов, связанных с доходами и расходами.
• Совершение множества финансовых операций непосредственно перед началом процедуры банкротства или незадолго до этого момента.

Примерами могут стать такие действия, как: продажа имущества, дарение, снятие денег со счетов.

Фактический сбор доказательств касательно типа и характера банкротства находится в зоне ответственности арбитражного управляющего. Его главная цель - выявить сведения, подтверждающие наличие преднамеренных или случайных действий руководства, которые привели к финансовому краху компании или личного благосостояния гражданина.

Проверка предполагает два важных этапа:

1. Полный аудит активов должника и анализ платежеспособности. Анализ платежеспособности позволяет оценить, способен ли должник погасить свои финансовые обязательства.
2. Проверка всех сделок, проведенных должником, определение их законности и целесообразности. На этом этапе анализируются все сделки с целью выявления возможных неправомерных действий или нарушений, которые могли привести к банкротству.

Последствия фиктивного банкротства

Фиктивное банкротство является преступным деянием, которое заключается в обмане и неправомерном заявлении о банкротстве с целью избежать финансовых обязательств или получить незаконные преимущества. Такие действия носят мошеннический характер и могут иметь серьезные последствия для всех заинтересованных сторон:

• Люди, действующие по схеме фиктивного банкротства, подвергаются риску быть судимыми и получить штраф, а в некоторых случаях и тюремное заключение. Это означает, что мошенники могут лишиться свободы и их возможность заниматься бизнесом может быть полностью отменена.
• Ущерб, который наносится кредиторам. Когда компания или частное лицо неправомерно объявляют о банкротстве, кредиторы остаются без возможности вернуть долги.
• Фиктивное банкротство также может негативно сказаться на репутации компании или физического лица. Такие действия вызывают потерю доверия со стороны клиентов, партнеров и инвесторов.
• Кроме того, фиктивное банкротство может привести к ограничению возможностей. Мошенники могут столкнуться с трудностями при получении кредитов, финансировании и участии в будущих бизнес-проектах.

Ответственность

Если размер ущерба, причиненный лжебанкротом, будет считаться незначительным, то его можно привлечь к административной ответственности. Согласно пункту 1 статьи 14.12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, за такое нарушение должник может быть оштрафован на сумму от 1 до 3 тысяч рублей.

Если в результате действий должника величина материального ущерба, нанесенного кредиторам, превышает отметку в 2 250 000 рублей, то по закону ему грозит уголовная ответственность в соответствии со статьей 197 Уголовного кодекса Российской Федерации. В зависимости от обстоятельств дела и выявленной степени вины, суд может назначить различные виды наказания для нарушителя:

• Штраф (100 000 до 300 000 рублей).
• Принудительные работы (до 60 месяцев).
• Заключение сроком до шести лет, штраф в размере до 80 тысяч рублей.

Факторы, которые могли бы быть учтены судом в качестве облегчающих или отягчающих вину осужденного лица, отсутствуют. Определение конкретного наказания для осужденного зависит от индивидуальных обстоятельств дела и принимается судом. Согласно статистическим данным, наиболее распространенными видами наказания являются штрафы и принудительные работы.