Банк России расширил список мошеннических операций и включил туда крупные переводы самому себе и другим лицам через СБП. Теперь таких признаков 12 и еще добавлено два для операций с цифровым рублем.

Фото БНК

ЦБ обновил список признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Новые правила начнут действовать с 1 января 2026 года. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора, пишет РБК.

В список признаков, которые банки смогут расценить как мошеннические, добавились еще шесть и появилось два новых по операциям с цифровым рублем. В частности, туда были добавлены операции по крупным переводам через СБП — от ₽200 тыс., а также, например, смена номера телефона для входа в онлайн-банк, получение банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например используется нетипичный интернет-провайдер.

Накануне стало известно о намерении ЦБ в ближайшее время включить крупные переводы самому себе через систему быстрых переводов (СБП) в список мошеннических, заявил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью «РИА Новости».

В ЦБ пояснили, что на признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от ₽200 тыс.), которые клиент делает условно незнакомому человеку, в адрес которого он не совершал никаких операций как минимум полгода.

«Одновременно другое важное условие заключается в том, что этому переводу предшествовал перевод самому себе через СБП. Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку (физическому лицу)», — добавил регулятор.

До 1 января 2026 года действуют шесть признаков подозрительных операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов:

— Совершение перевода денежных средств лицу, включенному в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»;

— Осуществление перевода с использованием устройств, включенных в указанную базу данных Банка России;

— Выявление банком нетипичной для клиента операции, например по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;

— На счета, по которым, согласно оценке антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, даже если клиент не сообщал об обмане;

— Если имеются данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции, например информация от операторов связи;

— Если имеется информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.