Центробанк запросил данные о переводах с карты на карту у российских банков. Как пишет ТАСС, ссылаясь на собственные источники, в срок до 18 октября 2021 года в Банк России должны быть представлены данные о дроперских операциях. Так официально называются операции по выведению денег посредством переводов между картами. Именно их часто используют мошенники для вывода денежных средств.

Фото Виктора Бобыря из архива БНК

Банк России разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций, сообщил «Коммерсантъ». В частности, требуется указать ограничения и лимиты по таким операциям; параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком); применяемые способы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей. Кроме того, ЦБ запрашивает реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.

В Банке России уточняют, что хотят выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.

Как считает Банк России, подозрительными могут быть счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

— отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадает идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям из списка.