content/news/images/134965/BOB_9395-kopiya_mainPhoto.jpg
16:05, 13.10.2021 / ЭКОНОМИКА

Центробанк изучит переводы россиян с карты на карту

Центробанк запросил данные о переводах с карты на карту у российских банков. Как пишет ТАСС, ссылаясь на собственные источники, в срок до 18 октября 2021 года в Банк России должны быть представлены данные о дроперских операциях. Так официально называются операции по выведению денег посредством переводов между картами. Именно их часто используют мошенники для вывода денежных средств.

Центробанк изучит переводы россиян с карты на карту
Фото Виктора Бобыря из архива БНК

Банк России разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до 18 октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций, сообщил «Коммерсантъ». В частности, требуется указать ограничения и лимиты по таким операциям; параметры их мониторинга (количество и объем переводов с использованием карты, инициированных одним плательщиком); применяемые способы выявления «дропперов», механизмы контроля таких платежей. Кроме того, ЦБ запрашивает реестр операций (в том числе отмененных и заблокированных), суммы комиссий по таким операциям.

В Банке России уточняют, что хотят выявить лучшие практики и при необходимости подготовить рекомендации банкам по совершенствованию их систем управления рисками.

Как считает Банк России, подозрительными могут быть счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);

— отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадает идентификационная информация об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям из списка.

1714

Комментарии (9)

Добавить комментарий
  • Киприоты России
    13 окт. 2021 г., 16:25:15
    Ответить
    На офшоры друзей Вовы, можно закрыть глаза
    • Ну
      13 окт. 2021 г., 19:04:34
      Ответить
      Вот видите, как государство может работать, когда чего то касается его интересов, налогов
      А вот так же с телефонными мошенниками не могут или не хотят
    • Нюрп
      13 окт. 2021 г., 19:52:10
      Ответить
      Вот Володя молодец! Правильно! А то холопы распоясались! Выборы. Прошли . Пора крепить лохторат
  • Идёт охота на людей
    13 окт. 2021 г., 16:28:05
    Ответить
    Обложили меня, обложили
    Гонят весело на номера
  • Редакции
    13 окт. 2021 г., 16:33:26
    Ответить
    Это уже давно обмусолили
    В центральных СМИ несколько дней назад. Не новость ваще кароче.
    1
  • Дык
    13 окт. 2021 г., 16:34:48
    Ответить
    А как "серую" зряплату работягам выплачивать?
  • Математик
    13 окт. 2021 г., 19:03:09
    Ответить
    «…сумма операций… меньше суммы остатка (…остаток не превышает 10% от среднедневного объема операций)». Так что же должно быть меньше?
  • Уля ля
    13 окт. 2021 г., 20:29:57
    Ответить
    С лупой будет изучать, как Бастрыкин?
  • ЦБРФ
    13 окт. 2021 г., 21:26:39
    Ответить
    Ваш комментарий кажется нам подозрительным. Мы вносим вас в черный список. Аминь.